A Fidelity Investments legfrissebb State of Wealth Mobility tanulmánya rávilágított arra, hogy az amerikaiak többsége, még a jelentős jövedelemmel rendelkező egyének is, nem érzik magukat gazdagnak. Az eredmények szerint a válaszadók 89%-a minden jövedelmi és vagyoni szinten úgy nyilatkozott, hogy nem tartja magát gazdagnak.

A felmérésben 1900 felnőttet kérdeztek meg augusztusban, és az eredmények meglepő képet festenek a gazdagság fogalmáról. Rich Compson, a Fidelity Investments vagyonkezelési részlegének vezetője megjegyezte, hogy csupán 10% érzi gazdagnak magát, még akkor is, ha sokan jelentős vagyonnal rendelkeznek.

A gazdagság meghatározása

A gazdagság meghatározása a megkérdezettek között változó: 71% szerint az igazi gazdagság az, amikor nem kell hónapról hónapra élni. Ezen kívül, 57% úgy gondolja, hogy a gazdagság része az utazás és a pihenés lehetősége, míg 56% kiemelte az átadás lehetőségét a következő generációnak.

Érdekes módon, a saját ingatlan birtoklása is jelentős szerepet játszik a gazdagság érzésében: a válaszolók 49%-a szerint fontos szempont a lakásvásárlás. Ráadásul, a felmérés azt is megmutatja, hogy a gazdagabb emberek is hasonlóan gondolkodnak erről.

A pénz mennyisége és a gazdagság érzése

A megkérdezettek többsége, 65% úgy véli, hogy legalább 1 millió dollárra van szükség ahhoz, hogy gazdagnak tekintsék magukat. Ezen belül, 28% szerint minimum 2 millió dollár, míg 19% legalább 5 millió dollárt tartana szükségesnek. A milliomosok körében ez még magasabb: 68%-uk 3 millió dollár vagy annál több vagyont tartana elegendőnek ahhoz, hogy gazdagnak érezze magát.

A jövedelmük alakulására vonatkozóan a válaszadók 58%-a úgy vélte, hogy átlagosan évi 100 000 dollárt kellene keresniük, hogy ne kelljen aggódniuk a mindennapi megélhetési költségek miatt. Továbbá, a megkérdezettek 25%-a 200 000 dollár felettit tart szükségesnek.

Hónapról hónapra élés

A Bank of America felmérése szerint az elmúlt két évben folyamatosan nőtt azoknak az amerikaiaknak az aránya, akik hónapról hónapra élnek a fizetésükből. 2024 harmadik negyedévére közel fele legalábbis valamennyire egyetértett azzal az állítással, hogy 'fizetésről fizetésre élek'.

A bank adatai azt mutatják, hogy az amerikai háztartások körülbelül 30%-a hónapról hónapra él, és jövedelmük legalább 90%-át a legszükségesebb dolgokra költik. Az éves 50 000 dollár alatti háztartások körében ez az arány 35%, míg a 75 000 és 100 000 dollár között keresők között ez alig több mint 20%.

Pénzügyi stabilitás és magas jövedelem

Érdekes, hogy a magasabb jövedelem nem feltétlenül garantálja a pénzügyi stabilitást. A Bank of America elemzése szerint az évi 150 000 dollárnál többet kereső háztartások mintegy 20%-a a jövedelme több mint 95%-át költi el a szükséges kiadásokra. Ennek lehet az oka, hogy a jobban kereső családok gyakran nagyobb házakkal és drágább autókkal rendelkeznek, ami magasabb havi költségeket eredményez.

Az adatok azt mutatják, hogy a hónapról hónapra élő háztartások átlagosan mintegy 90%-kal többet költenek a szükséges dolgokra, mint azok, akik pénzügyileg stabilabb helyzetben élnek, holott az ő jövedelmük csupán 20%-kal alacsonyabb. Ez figyelmeztet arra, hogy a pénzügyi stabilitás nem csupán a jövedelemtől, hanem a kiadások megfelelő kezelésétől is függ.

Ne hagyd ki a lehetőséget, hogy te is átértékeld pénzügyi helyzetedet – sokan nem a pénz mennyiségét, hanem a gazdagság valódi értelmét keresik!