Bevezetés

2024. október 06. A nyugdíjpénztárak teljesítménye továbbra is figyelemre méltó, hiszen az idei első kilenc hónapban több portfólió is bőven 10% feletti hozamot ért el a tagjainak. A magas kockázatú portfóliók teljesítménye kiemelkedő volt, és a múlt év pozitív trendjeihez hasonlóan, 2023-ban is rekord hozamok várhatóak.

Lakás vagy állampapír?

A kérdés, ami sokakat foglalkoztat: Lakást vásároljak vagy állampapírba fektessék be a pénzemet? A választ október 9-én a „Milliárdok jelenhetnek meg a lakáspiacon” című online klubban érhetjük el. Ne hagyjátok ki!

Hozamok alakulása

Röpködtek a 10% feletti hozamok. A tavalyi év után, amelyet erős teljesítménnyel zártak az önkéntes- és magánnyugdíjpénztárak, 2023-ban a helyzet hasonlóan alakul. Az első negyedévben sokan azt hitték, hogy a tavalyi 20% feletti hozamokat nehéz lesz megismételni, ám a második és harmadik negyedév teljesítménye rácáfolt erre. A részvények magas arányát tartalmazó portfóliók már most meggyőző hozamokat produkálnak, 10-17% közötti eredményeket mutatva.

Részvénypiacok teljesítménye

A részvénypiacok 2023-as teljesítménye hozzájárult a befektetési alapok magas hozamaihoz is. Az MNB legfrissebb adatai szerint a klasszikus portfóliók teljesítménye 4-9% között mozog, de kiemelkedő teljesítményt nyújtott az Aranykor klasszikus portfóliója is, 8,9%-os éves hozammal.

Kockázat mérése

Az óvatosabb, klasszikus portfóliókhoz képest az agresszívebb, nagyobb kockázat vállalásával működő portfóliók 2023-ban eddig jobb hozamokat tudtak felmutatni. Az Allianz Kockázatvállaló portfóliója 17% feletti eredménnyel büszkélkedhet, míg a Pannónia Gyémánt portfólió 15,5%-kal követi őt.

Átlagos hozamok

Érdemes megjegyezni, hogy a nyugdíjpénztárak teljesítménye – különösen a növekedési portfólióké – átlagosan 11% feletti hozamokat produkál. Azok a tagok, akik a magánnyugdíjpénztár mellett döntöttek, ígéretes jövő elé néznek, hiszen a kormány már az ingatlanpiacon való részvételi lehetőséget mérlegeli a pénztári megtakarítások felhasználása vonatkozásában.

Kiemelkedő portfóliók

A Horizont Nyugdíjpénztár növekedési portfóliója kiemelkedik a mezőnyből, 11,46%-os teljesítményt ért el. A magánnyugdíjpénztári portfóliók hozama kissé elmaradt az önkéntes pénztárakhoz képest, viszont 10% feletti hozamokat ők is produkáltak.

Kötvénypiac hatásai

A pénzügyi szakértők szerint a kötvénypiaci hozamemelkedés is nyomot hagyott az idei első hónapok hozamain, ám a közelmúltban a hozamok csökkentek, ami támogatja a hozamok emelkedését az agresszív portfóliókban.

Összegzés

Összességében, a nyugdíjpénztárak teljesítménye biztató, és érdemes lehet megfontolni a befektetési lehetőségeket. A következő években várhatóan további növekedési lehetőségek kínálkoznak, így a kockázatvállalás és a stratégiai tervezés kulcsfontosságú lehet a jövőbeni eredmények elérésében.