Przepisy dotyczące weryfikacji źródeł pochodzenia środków na kontach bankowych już od lat funkcjonują w Polsce, a ich obecna forma wynika z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która weszła w życie 1 marca 2018 roku. Choć wcześniej przepisy dotyczyły głównie dużych transakcji (przekraczających 15 tys. euro), teraz każdy obywatel może znaleźć się na celowniku banków.

W ostatnim czasie wiele osób, jak Ewa z Torunia, otrzymało pisma z banków, w których domagano się szczegółowych informacji na temat ich finansów, w tym źródła dochodów, PIT-11, a nawet posiadanych akcji, obligacji czy kryptowalut. Co więcej, banki zaczynają również żądać informacji o dochodach małżonków oraz ich miejscu pracy.

Przykładem podobnej sytuacji jest mężczyzna, który przyjmował przelewy pieniędzy od kolegi. Ze względu na brak umowy, bank uznał te transakcje za nieuzasadnione. Takie weryfikacje mogą zaskoczyć każdego z nas, bez względu na to, jak stabilny wydaje się nasz status finansowy.

ZMIANY W PRZEPISACH ZASKAKUJĄCYM GP! Banki mają prawo weryfikować konta na podstawie wewnętrznych procedur, które nie są publicznie ujawniane. Dlatego warto być przygotowanym na takie żądania.

Jak więc można zabezpieczyć się przed niespodziewanymi weryfikacjami banków?

Choć nie da się całkowicie uniknąć procedur weryfikacyjnych, każdy z nas może zadbać o odpowiednią dokumentację. Należy gromadzić:

- umowy o pracę,

- faktury,

- PIT-y,

- akty notarialne,

- umowy darowizn.

Dodatkowo, warto przechowywać potwierdzenia przelewów i dokumenty źródłowe dla wpłat gotówki. Przejrzystość finansowa wobec banku jest istotna, szczególnie jeśli planujesz większe transakcje, takie jak sprzedaż nieruchomości czy samochodu. Warto poinformować bank o oczekiwanych większych przelewach, aby uniknąć nieprzyjemnych sytuacji.

Nie ignoruj takich pism! Ich zlekceważenie może prowadzić do blokady konta, co w dzisiejszych czasach może być niezwykle uciążliwe. Zadbaj o swoją finansową przyszłość już dziś!