Podczas XXV Konferencji Rynku Kapitałowego w Bukowinie Tatrzańskiej zaprezentowano drugą edycję raportu pod tytułem „Inwestor indywidualny w Polsce”. Wynika z niego, że maklerzy oceniają poziom wiedzy finansowej swoich klientów jako niski, a inwestorzy w większości postrzegają branżę finansową jako działającą nie w ich najlepszym interesie. Ponadto, rozmawiamy z Tomaszem Bilczyńskim z Accenture Polska, który współtworzył raport, na temat wyników badania, które sugeruje, że Polacy mogą być „uwięzieni” w nietrafionych inwestycjach.

Raport wnika w potrzeby inwestycyjne Polaków oraz ich oczekiwania wobec biur maklerskich, w kontekście rosnącej konkurencji ze strony zagranicznych platform inwestycyjnych. W badaniu uwzględniono również wpływ „demokratyzacji inwestowania” oraz różnice w postrzeganiu kosztów, edukacji i platform inwestycyjnych. Warto podkreślić, że pojawiają się nowe produkty inwestycyjne, takie jak kryptowaluty i fundusze ETF, które cieszą się coraz większym zainteresowaniem.

W raporcie znalazły się rekomendacje dla polskich biur maklerskich dotyczące strategii konkurowania, personalizacji usług oraz innowacji technologicznych. Kluczowym wnioskiem jest potrzeba lepszego zrozumienia potrzeb klientów i dostosowania się do ich zmieniających się oczekiwań.

Z perspektywy polskiego rynku maklerskiego, obecnie klienci mają dostęp do usług inwestycyjnych za pomocą smartfonów, co kilka lat temu było zarezerwowane dla wąskiej grupy. Jednak ten nowy poziom dostępności stawia również polskie biura w obliczu wyzwania związanego z utrzymaniem konkurencyjności oraz zaspokajaniem potrzeb klientów.

Również regulacje, takie jak MiCA i DORA, wprowadzone przez Unię Europejską, mają na celu zwiększenie dostępności inwestowania oraz ochrony inwestorów. Polskie biura maklerskie muszą dostosować swoje oferty, aby nadążyć za tymi zmianami i uniknąć utraty klientów na rzecz zagranicznych platform.

Raport wskazuje na wzrost liczby otwartych rachunków maklerskich, które przekroczyły 2 miliony, jednak wzrost ten był napędzany przez jedynie kilka firm. Aby skutecznie przyciągać klientów, biura maklerskie muszą lepiej rozumieć potrzeby nowych inwestorów oraz tych, którzy do tej pory unikali inwestycji.

Coraz więcej osób zainteresowanych jest inwestowaniem w IKE i IKZE, które mogą stanowić efektywny kanał dotarcia do szerokiego grona klientów. Dodatkowo, wiele osób oczekuje niskich kosztów prowadzenia rachunku oraz dostępu do edukacji finansowej.

Polscy inwestorzy często są pasywni, co nie oznacza, że tkwią w nietrafionych inwestycjach, lecz raczej traktują inwestowanie jako sposób na długoterminowe zabezpieczenie swoich oszczędności. W kontekście edukacji finansowej, zaledwie 47% brokerów ocenia poziom wiedzy swoich klientów jako niski. Dobrze przygotowane materiały edukacyjne oraz dostęp do informacji mogą znacznie poprawić sytuację na rynku.

Bez względu na ich poziom wiedzy, klienci oczekują od brokerów profesjonalnej obsługi, co może stać się ich największą siłą. Oferowanie nowoczesnych technologii oraz przejrzystości działania również może przyciągnąć nowych inwestorów i zbudować ich zaufanie wobec polskich biur maklerskich. Im wyższy poziom edukacji finansowej wśród inwestorów, tym wyższy potencjalny zysk dla biur maklerskich w dłuższym okresie.

W obliczu zmieniającego się rynku, kluczowe dla polskich maklerów będzie dostosowywanie oferty do potrzeb klientów oraz dbanie o ich edukację, co pozwoli na budowanie długofalowych relacji i zatrzymywanie klientów.