W 2024 roku z powodu podatków emerytury, w tym trzynasta i czternasta emerytura, będą znacznie niższe niż oczekiwano. Fiskus pobierał zarówno składkę zdrowotną, jak i zaliczkę na podatek dochodowy, co sprawia, że emeryci otrzymywali znacznie mniej pieniędzy na rękę. Trzynastka i maksymalna czternastka wynoszą brutto po 1780 zł i 96 groszy, ale to, co trafia do portfeli, jest znacznie niższe.

Kto ma szansę na zwrot podatku?

Już wkrótce niektórzy emeryci będą mogli odzyskać część nadpłaconego podatku. Zwrot mogą otrzymać emeryci i renciści, których roczne dochody nie przekroczą 30 tysięcy złotych. Utrzymanie kwoty wolnej od podatku na dotychczasowym poziomie przy rosnących emeryturach stawia seniorów w trudnej sytuacji.

Eksperci podkreślają, że zamrożenie kwoty wolnej od podatku przy jednoczesnym wzroście emerytur powoduje, że coraz mniej seniorów skorzysta z tej opcji.

Ile pieniędzy można odzyskać?

Portal Fakt.pl oszacował, że emerytura na poziomie 2500 zł miesięcznie może wiązać się z możliwością zwrotu w wysokości około 400 zł rocznie. Kwota zwrotu zmniejsza się wraz ze wzrostem świadczenia. System zakłada, że im wyższe podstawowe świadczenie, tym niższy możliwy zwrot podatku.

Nowe usługi w aplikacji e-Urząd Skarbowy

Resort finansów ogłosił, że w grudniu 2024 roku uruchomiona zostanie mobilna wersja aplikacji e-Urząd Skarbowy. Dzięki niej podatnicy będą mogli wygodnie składać deklaracje i uzyskiwać potrzebne zaświadczenia bez konieczności wizyty w urzędzie. To rozwiązanie z pewnością ułatwi życie wielu seniorom.

Już 15 lutego 2025 roku dostępne będą wstępnie wypełnione deklaracje podatkowe w usłudze Twój e-PIT. Emeryci będą mogli je zatwierdzić w niezmienionej formie lub wprowadzić odpowiednie modyfikacje, uwzględniając dodatkowe ulgi podatkowe. Rozliczenie można będzie złożyć indywidualnie, wspólnie z małżonkiem lub jako osoba samotnie wychowująca dzieci.

Termin składania rozliczenia upływa 30 kwietnia 2025 roku. Jeśli podatnik nie dokona żadnych zmian, wypełniony PIT zostanie automatycznie zaakceptowany. Dla osób preferujących tradycyjną formę rozliczenia, termin również kończy się 30 kwietnia 2025 roku.

Do rozliczenia będą brane pod uwagę wszystkie dochody osiągnięte w roku podatkowym 2024, a system uwzględni zarówno podstawowe świadczenie emerytalne, jak i dodatkowe, takie jak trzynasta emerytura. Jednak warto dodać, że emeryci, którzy przysługują dodatkowe ulgi podatkowe, mogą liczyć na wyższy zwrot.

Trzymamy kciuki za wszystkich emerytów – niech te zmiany przyczynią się do poprawy ich sytuacji finansowej!