Nowe przepisy dotyczące monitorowania przelewów

Od 2022 roku w Polsce obowiązują restrykcyjne przepisy, które mają na celu walkę z praniem brudnych pieniędzy. Nie dotyczą one tylko przelewów, ale także transakcji dokonywanych poprzez bankomaty i wpłatomaty.

Ile możesz wpłacić bez obaw?

Czy wiesz, że wpłata lub przelew powyżej 15 tysięcy euro (około 63 673,50 zł) triggeruje alert? Banki muszą w takiej sytuacji automatycznie informować Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), który zdecyduje, czy sprawa zostanie przekazana Urzędowi Skarbowemu.

Nie zawsze wysoka kwota oznacza podatki!

Jednakże otrzymanie przelewu wpisanego w rejestrze Urzędów Skarbowych nie oznacza automatycznego obowiązku zapłaty podatku. Przykładem może być darowizna, która podlega specjalnym zasadom w zależności od tego, od kogo pochodzi.

Kiedy bank może zgłosić konto fiskusowi?

Interesujące jest to, że banki mogą zgłaszać konta do GIIF nawet, gdy nie przekraczają one limitu 15 tysięcy euro! Takie sytuacje zdarzają się w określonych przypadkach, w tym:

Uważaj na nietypowe transakcje!

Zbyt częste lub nietypowe operacje mogą zwrócić uwagę instytucji finansowych. Dlatego warto monitorować swoje konto i być świadomym, w jaki sposób Twoje działanie może być interpretowane przez banki. Lepiej dmuchać na zimne!