Od 2022 roku Urzędy Skarbowe w Polsce zyskały nowe uprawnienia do monitorowania transakcji o wyższych wartościach, co ma na celu walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Czy wiesz, co to oznacza dla Ciebie? Te zmiany dotyczą zarówno przedsiębiorców, jak i osób fizycznych posiadających konta osobiste.

Granice ostrożności są teraz wyznaczone na poziomie 15 000 euro. To ta kwota decyduje, czy przelew zostanie poddany kontroli. Przekroczenie tej granicy obliguje banki do informowania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), który może przekazać sprawę do Urzędu Skarbowego. Ale co, jeśli Twój przelew jest mniejszy? Tu zaczynają się schody!

Niektóre banki, zgodnie z własnymi politykami, zaczynają zgłaszać również transakcje opiewające na kwoty wynoszące zaledwie 10 000 euro. Kontrola skarbowa może dotyczyć też mniejszych przelewów, jeśli wzbudzają one podejrzenia. Dlatego warto wiedzieć, jakie transakcje przyciągają uwagę skarbówki!

Jakie sygnały ostrzegawcze są brane pod uwagę?

Cykliczne przelewy na mniejsze kwoty,

Transakcje bez pełnych danych nadawcy,

Przelewy z podejrzanymi tytułami,

Kilka podobnych kwot wysyłanych do różnych odbiorców w krótkim czasie.

To nie jest tylko problem z dużymi przelewami! Każdy z nas może być kontrolowany, jeżeli coś wzbudzi wątpliwości w banku. Miej na uwadze, że nowe przepisy mają na celu ochronę nas wszystkich przed przestępczością finansową, ale równocześnie stawiają zwykłych obywateli i przedsiębiorców przed dodatkowym ryzykiem. Zadbaj o swoje finanse i bądź świadomy możliwości kontroli skarbówki!