Toronto-Dominion Bank, kara para aklama suçlarını kabul ederek tarihe geçti! ABD düzenleyicileri tarafından 3 milyar dolarlık rekor ceza ödemeyi kabul eden TD Bank, ABD tarihinde bu suçu kabul eden ilk büyük banka oldu.

ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, basın toplantısında verdiği bilgilerle TD Bank'ın Banka Gizliliği Yasası'nı ihlal ettiğini ve çeşitli mali suçlardan dolayı sorumlu tutulduğunu duyurdu. TD Bank, toplamda 1.8 milyar dolarlık ceza ödemeyi kabul etti, ancak diğer düzenleyicilerin de yaptırımları ile bu miktar 3 milyar dolara kadar ulaştı.

ABD TARİHİNDE BİR İLK!

Garland, TD Bank'ın kara para aklama suçunu kabul eden ilk banka olduğunu vurgulayarak, bu durumun bankacılık tarihinde bir dönüm noktası olduğunu belirtti. "TD Bank, Banka Gizliliği Yasası'ndaki ihlallerle ilgili en büyük ceza ile karşılaşan ilk banka oldu," diyerek sürecin önemine dikkat çekti.

FinCEN'DEN REKOR CEZA!

ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçlarla Mücadele Şubesi (FinCEN), TD Bank'a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1.3 milyar dolarlık rekor ceza kesildiğini bildirdi. Hazine Bakanlığı, bu cezanın tarihindeki en büyük ceza olduğunu belirtti.

TD Bank'ın, çalışanlarına ait şüpheli faaliyetleri tespit etmedeki başarısızlığı da gündeme geldi. Bunun yanı sıra, ABD Merkez Bankası (Fed) da TD Bank'a, düzenleyici karşıtı ihlaller nedeniyle para cezası verdi. Bu gelişmeler, bankanın ABD'deki operasyonlarının yeterli risk yönetimini yerine getiremediğini ortaya koydu.

Skandalın Ardında Ne Var?

Yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı gelirin, TD Bank'ın ABD'deki iştirakinin ele alınmadığı iddia ediliyor. Fed, TD'nin yasalara uyma ve risk yönetimi açıklarını düzeltme adına gereken önlemleri alması gerektiğini vurguladı. Tüm bu cezalar, Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) ile birlikte gerçekleştirildi ve toplamda 3.09 milyar dolarlık bir yaptırım uygulanmış oldu.

CEO'DAN AÇIKLAMA

TD Bank Grubu CEO'su Bharat Masrani, yaptığı açıklamada, "ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızda meydana gelen hatalarda tüm sorumluluğu üstleniyoruz. Gerekli yatırımları yapacak, değişiklikler ve iyileştirmeler gerçekleştireceğiz. Bu zorlu dönem için tüm paydaşlarımızdan özür dilerim," şeklinde konuştu.

TD Bank'ın bu durumu sadece kendi imajına zarar vermekle kalmayıp, kriz yönetimi ve bankacılık güvenliği açısından büyük bir darbe yaşatabileceği düşünülüyor. Detayları takipte kalın!