Ruotsin alamaailmassa viritellään vaarallisia suunnitelmia, joissa vilkkaita suomalaisia pankkitilejä ja 'maalivahteja' tarvitaan yhä enemmän. Salaisista Telegram-ryhmistä löytyy viestejä, joissa painotetaan suomalaisen pankin, kuten OP:n, merkitystä rahanpesun kannalta.

Ruoan, huumeiden ja aseiden salakauppa on vain jäävuoren huippu, kun ruotsalaiset rikollisjengit kaipaavat tukijoukkoja Suomesta. Viestit kertoivat mm. "Suomalaisista maalivahdeista hoidettavissa" ja "Maalivahti tarvitaan". Ruotsalaiset etsivät rikollisilleen rahanpesubisneksensä tueksi luotettavia suomalaisia, joille ei ole velkoja tai rikosrekisteriä.

Maalivahdin rooli on välttää viranomaisten huomio, samalla kun rikolliset rahavirrat kulkevat heidän pankkitietojensa kautta. Erityisesti Nordea- ja OP-pankkitilit ovat huumekauppiaiden tähtäimessä, sillä ne ovat Suomen suurimpia pankkeja. Vain tämän vuoden huhtikuusta syyskuuhun on löytynyt useita viestejä, joissa kaivataan suomalaisia tilinumeroita.

Miksi tämä on ongelma?

Maalivahdit voivat olla myös alaikäisiä, jotka saavat vale-ammatin tai jopa käyttävät pankkitietojaan täysin tietämättöminä laittomasta toiminnasta. Yhdistelemällä tämänkaltaiset toimet lisääntyy rahanpesun riski, ja tällaista bisnestä markkinoidaan riskeistä vapaana keinona ansaita suuria summia.

Ruotsin poliisi on huomannut, että rikolliset kartoittavat mahdollisuuksia hankkia lainoja Suomesta ja muista maista. Koneisto on kyennyt kehittämään strategioita, jotka saattavat joukkorikollisuuden tulokkurahoja piiloon viranomaisilta. Huomiota herättää erityisesti se, että lainanottaja Suomessa voi jäädä vastuuttomaksi lainastaan, vaikka se olisi vain muulin nimissä.

Suomessa ei olla mykkänä

Suomen keskusrikospoliisi (KRP) suhtautuu vakavasti ruotsalaisten rikollisten yrityksiin käyttää suomalaisia pankkitilejä hyväkseen. KRP:n rikoskomissaario Kristian Meismaa on linjannut, että rikollisten toiminta on tiedossa, mutta yksityiskohtia ei haluta jakaa. On ollut tutkintaa muulin käytöstä ja riski rahanpesuun on jatkuvasti kasvua, erityisesti kyberrikollisuuden myötä.

Pankkilainojen hankkimisesta Suomessa ei ole yksinkertaisia keinoja, ja keskusteluissa nostetaan esille myös viranomaisyhteistyö Ruotsin ja Suomen välillä.

Miten voimme suojautua?

OP-ryhmä on varoittanut kansalaisia rikollisten houkutuksista. Petosasiantuntija Maija Ahonen korostaa, että nuoria houkutellaan erityisesti 'helpoilla' rahoilla, mutta on äärimmäisen tärkeää muistaa, että tällainen toiminta on rikollista. Rikollisille toimiessaan riskit ovat suuret, ja laittomat teot voivat johtaa vankilatuomioon.

Kansalaisten on syytä olla valppaina ja tietoisina tällaisista vaarallisista käytännöistä, jotta voidaan vähentää rikollisten tilaisuuksia ja suojella nuorisoa. Rahanpesu ja sen helpottaminen tuoniine tai varoihin liittyvät rikokset uhkaavat koko yhteiskuntaa ja voivat johtaa rajuihin toimiin sekä yksilöiden että yhteiskunnan turvallisuudelle.