A banki csalások és online visszaélések növekvő száma miatt a Magyar Nemzeti Bank ajánlása alapján 2024 szeptemberétől szinte minden hazai pénzintézet bevezeti a napi átutalási limitet. Ez a lépés sok ügyfél számára kezdetben kényelmetlenséget okozhat, de a statisztikák azt mutatják, hogy a bűncselekmények számának emelkedése indokolta a szigorítást. Az Erste Bank compliance vezetője, Kósa Anna elmondta az InfoRádióban, hogy továbbra is a korábban jól ismert módszerekkel próbálják megtréfálni az ügyfeleket, csupán „finomítanak” a technikákon. A csalók kreativitása határtalan, és folyamatosan új pillanatokban próbálnak meg utat találni az ügyfelek pénzéhez.

A leggyakoribb csalási módszerek

Az Erste Bankhoz beérkezett panaszok alapján a leggyakrabban használt csalási módszerek a következőek:

- Adathalászat, ahol a csalók különféle platformokon próbálnak meg adatokat megszerezni az ügyfelektől.

- Olyan programok telepítése, amelyek távolléti elérést biztosítanak a bűnözőknek, így közvetlen hozzáféréshez jutnak az ügyfelek eszközeihez.

- Pszichológiai manipuláció alkalmazása, ahol a csalók kitalált történeteket mesélnek el az ügyfeleknek, hogy saját maguktól utaljanak el pénzt.

A tudatosság fontossága

Kósa Anna elmondta, hogy az emberek leginkább az adathalászat veszélyeire figyelnek, és egyre többen kezdenek gyanakodni a szokatlan szövegezésű SMS-ekre és e-mailekre. A csalók nem sokat változtattak a módszereiken, gyakran streamelési vagy közüzemi szolgáltatók nevében küldenek megtévesztő üzeneteket, amelyek nyelvezete gyakran magyartalan, ami már sokaknak szemet szúr.

Figyelembe kell venni, hogy az adathalászat terén folyamatosan új szolgáltatók és intézmények jelennek meg, mint például a rendőrség vagy a Magyar Nemzeti Bank, amelyek nevében csalók küldenek megtévesztő SMS-t vagy e-mailt. A pszichológiai manipulációs módszerek a legnagyobb kárt okozzák, mivel az ügyfelek könnyen elhiszik az ígéreteket.

Felkészülés a csalásokra

A csalók gyakran rendkívül vonzó befektetési lehetőségekkel próbálják rávenni az ügyfeleket, hogy elindítsanak pénzügyi tranzakciókat. Kósa Anna hangsúlyozta, hogy a csalók soha vissza nem térő lehetőségekkel hitegetik a célpontokat, képviselők ismerőseinek nevében lebonyolítva ügyeskedéseiket.

A napi átutalási limit bevezetése

A tavaly bevezetett napi átutalási limit célja, hogy csökkentse a kárt, amennyiben az ügyfél áldozatává válik egy visszaélésnek. Ezen intézkedés kedvező hatásokat eredményezett, a tavalyi negyedik negyedévben az Erste Bank ügyfeleitől több mint százmillió forinttal kevesebb pénz került átutalásra csaláson keresztül, mint az előző év azonos időszakában.

Tudatos pénzkezelés

A banki csalások elleni védekezés érdekében minden ügyfélnek javasolt tudatosan kezelni a pénzügyeit, és soha ne adják meg személyes vagy banki adataikat gyanús kommunikációs csatornákon.