A Wise, a népszerű fintech vállalat, amely határokon átnyúló pénzügyi szolgáltatásokat kínál, komoly figyelmeztetésben részesült az európai pénzügyi hatóságoktól. A Belga Nemzeti Bank által végzett vizsgálat során kiderült, hogy a cég több százezer ügyfél esetében nem tudta megfelelően igazolni a lakcímeket, ami a pénzmosás elleni ellenőrzések hiányosságaira utal. A Financial Times értesülései szerint a Wise kénytelen volt hivatalos helyreállítási tervet kidolgozni, amelynek részeként az ügyfelek lakcímének igazolását is szigorítaniuk kell, valamint bizonyos ügyfelek számláinak befagyasztásával is számolniuk kell.

A Wise (korábban TransferWise) szolgáltatásai különösen népszerűek voltak a nagy összegű átutalások esetén, például ingatlan vásárlások során. Azonban az ügyfelek pénzügyi biztonsága érdekében a vállalatnak most meg kell erősítenie ügyfélazonosítási folyamatait.

A Wise szóvivője hangsúlyozta, hogy szorosan együttműködnek a belgiumi hatóságokkal, és elkötelezettek a megoldások keresésében. A helyreállítási terv végrehajtása érdekében a cég munkatársainak egyharmadát a pénzmosás ellenes intézkedésekre és a megfelelőségi követelményeknek való megfelelésre irányították.

Ez az eset rávilágít arra a fontos kihívásra, amellyel a gyorsan növekvő fintech szektor szembesül: miként tudják megvédeni ügyfeleik pénzügyi érdekeit, miközben fenntartják a felhasználóbarát élményt. A Wise nemcsak Európában, hanem más országokban is kénytelen volt megfelelni a szabályozásoknak. Az Egyesült Arab Emírségekben például 360 000 dolláros bírságot kaptak a pénzmosás elleni ellenőrzések hiányosságai miatt, míg az Egyesült Királyságban összefüggésbe hozták őket egy szankciós listán szereplő személlyel, ami felveti a pénzmosás gyanúját.

A Wise 2021-ben 9 milliárd fontos értékeléssel lépett a londoni tőzsdére, azonban most komoly kérdések merülnek fel a cég megfelelőségi politikájával kapcsolatban. A piaci szereplők figyelmeztetik a fintech vállalatokat, hogy a szabályozói elvárások folyamatosan változnak, és a megfelelés nem másodlagos, hanem alapvető fontosságú a jövőjük biztosítása érdekében.