Uważaj na swoje przelewy!

Zgodnie z przepisami wprowadzonymi w 2022 roku, monitorowanie przelewów bankowych ma na celu przede wszystkim walkę z praniem brudnych pieniędzy. Ale uwaga! Regulacje te obejmują również aktywności związane z bankomatami i wpłatomatami.

Ile możesz wpłacić bez ryzyka?

Limitem, powyżej którego banki uznają transakcję za podejrzaną, jest równowartość 15 tys. euro, co w przeliczeniu na złotówki wynosi około 63 655,50 zł. Jeśli wykonasz przelew lub wpłatę, która przekracza tę kwotę, bank jest zobowiązany zgłosić tę transakcję do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), co może prowadzić do skierowania sprawy do Urzędów Skarbowych.

Sprawdź, co może Cię zaskoczyć!

Pamiętaj, że sama obecność przelewu w rejestrze Urzędów Skarbowych nie oznacza, że musisz od niego płacić podatek. Owszem, mają zastosowanie różne zasady, szczególnie w przypadku darowizn, gdzie kluczowe jest to, skąd pochodzi pieniądz.

Nie tylko duże kwoty - kiedy bank zgłasza?

Co ciekawe, banki mogą zgłaszać konta także w sytuacjach, gdy nie wykonano żadnej transakcji przekraczającej 15 tys. euro. Dzieje się tak w kilku specyficznych przypadkach, które mogą Cię zaskoczyć. Warto być świadomym ryzyk i regulacji, aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek!