Zbyt podejrzliwa sztuczna inteligencja

W dobie nowoczesnych technologii, algorytmy bankowe miały uprościć proces przelewów oraz skuteczniej wychwytywać podejrzane transakcje, takie jak pranie pieniędzy, obchodzenie sankcji czy finansowanie terroryzmu. Niestety, w wielu przypadkach AI staje się zbyt czepialska, rewidując nawet najzupełniej niewinne tytuły przelewów. Klienci banków muszą zmagać się z konsekwencjami decyzji, które są wynikiem niskiej tolerancji algorytmów na ryzyko.

Obowiązkowe kontrole w bankach

Banki są zobowiązane do dokładnej weryfikacji przelewów zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) oraz międzynarodowym sankcjom. Kontrola ta odbywa się coraz częściej przy użyciu sztucznej inteligencji, co niestety prowadzi do kuriozalnych pomyłek i znaczących frustracji klientów.

Jak niewinna fraza może zablokować przelew?

Jednym z ciekawszych przypadków, o którym informował użytkownik na platformie X, była blokada przelewu, który miał na celu rozliczenie za korzystanie z kortów tenisowych. Tytuł "rozliczenie za korty - Kuba" został niesłusznie zakwalifikowany jako płatność do objętego sankcjami kraju na Karaibach. Co więcej, zdarzyło się także, że algorytm wyłuskał słowo „komi” z tytułu „komiksy”, co również skończyło się prośbą o wyjaśnienie celu płatności.

Czarna lista podejrzanych słów

Choć sytuacje te mogą wydawać się zabawne, konsekwencje mogą być poważne. Bankowe systemy weryfikacji działają na zasadzie rozpoznawania treści, korzystając z automatycznych algorytmów, które porównują tytuły przelewów z tzw. czarną listą. Ta zawiera nie tylko oczywiste podejrzane słowa, takie jak „okup” czy „broń”, ale także nazwy krajów objętych sankcjami, co czyni korzystanie z niektórych fraz ryzykownym.

Unikaj żartów w tytułach przelewów!

Dlatego dobrze jest mieć na uwadze, że nawet najzwyklejszy tytuł przelewu może wywołać niepotrzebne problemy. W świecie, gdzie każdy szczegół się liczy, lepiej unikać żartów i niejednoznacznych sformułowań, aby nie narazić się na nieprzyjemności.