Bevezetés

Egy friss felmérés során 500 magyar befektetőt kérdeztek meg, hogy milyen eszközökkel és milyen célokkal fialtatják pénzüket. A megkérdezettek 60%-a férfi, míg 57%-uk 55 évesnél idősebb. Érdekesség, hogy a résztvevők 42%-ának mesterdiplomája van, 30%-uknak alapdiplomája, míg 21%-uk csupán érettségivel rendelkezik. Mindössze 7% nem rendelkezik a három felsorolt képesítés egyikével sem.

Kockázatvállalás

A kutatók érdeklődésének középpontjában a befektetők kockázatvállalási hajlandósága állt, és megállapították, hogy a válaszadók túlnyomó többsége, 90%-a nem hajlandó kockázatot vállalni. Azok aránya, akik nagyon szívesen kockáztatnának, mindössze 1,8%.

Befektetési eszközök

Feltűnő, hogy a befektetők körülbelül negyede egyáltalán nem kíván kockázatot vállalni, ezzel kirekesztve portfóliójukból a legtöbb befektetési eszközt. A kutatás egy másik eredménye szerint a válaszadók 26%-a kizárólag kötvényekbe fektet be. Valószínű, hogy ez a szám olyan embereket takar, akik állampapírokban tartják megtakarításaikat, ami valóban kockázatmentes befektetésnek számít.

Eszközportfólió

A megkérdezettek eszközportfóliójának felmérése során a legnépszerűbb választás a kötvény volt, ami valószínűleg az állampapíroknak köszönhető. A válaszadók több mint fele pénztartalékot is élvez, befektetési alapok formájában.

Részvények és kriptovaluták

A magyar befektetők körülbelül 25%-ának van részvénye, és csupán 7%-uk fektetett be kriptovalutákba, ami a legkockázatosabb eszköznek számít a felsoroltak közül.

Célok és terveik

A kutatás során azt is megtudtuk, hogy a megkérdezett befektetők milyen célokat tűztek ki maguk elé. A válaszadók legnagyobb része, körülbelül 40%-a, azt nyilatkozta, hogy céljaik között szerepel az inflációval való lépéstartás.

Passzív jövedelem és nyugdíj előtakarékosság

Emellett majdnem fele passzív jövedelemforrásként tekint a befektetéseire, míg 40%-uk idősebb korukra tesz félre, hogy addig fialtassák a pénzüket. 17%-uk ingatlanra gyűjt, 4%-uk pedig adósságait szeretné törleszteni ebből a forrásból.

Összehasonlítás az EU-val

Érdekes összehasonlítás, hogy az Európai Unióban a befektetők mindössze 17%-a fektet kötvényekbe, míg a magyarországi 68%-os arány kiemelkedően magas, ami konzervatív hozzáállásra utal. Még szembetűnőbb, hogy a magyar befektetők 26%-a kizárólag kötvényekbe fektet, míg a többi európai befektető jellemzően az eszközosztály egy kis szeletének tartja azt diverzifikált portfólióján belül.

Proaktivitás

A Lightyear és a 21 Kutatóközpont felmérése rávilágít arra, hogy mekkora szakadék tátong a magyar befektetők és a proaktívabb európai befektetői közösségek között. A magyar befektetők csupán 61%-a kezeli önállóan a befektetéseit, ami jelentősen alacsonyabb, mint mondjuk Észtországban, ahol ez az arány 88%.

Tőzsdei tapasztalatok

A megkérdezettek fele már több mint öt éve aktív a tőzsdén, és 500 ezer és 10 millió forint közötti eszközállománnyal rendelkezik. Ez azt mutatja, hogy hisznek a hosszú távú, stabil pénzügyi növekedésben.

Összegzés

Az önálló befektetési portfóliók kezelésében mutatkozó mértéktartó proaktivitás egyik jele, hogy a megkérdezettek kevesebb mint fele (43%) fizet be rendszeresen havonta a befektetési számlájukra.