Nowe Uprawnienia Krajowej Administracji Skarbowej

Od 1 lipca 2022 roku, Urząd Skarbowy zyskał potężne narzędzia do walki z nielegalnymi transakcjami finansowymi. Banki zostały zobowiązane do raportowania szczegółowych informacji na temat kont klientów, co oznacza, że fiskus ma dostęp do danych na temat sald, historii płatności oraz umów kredytowych.

Co Musisz Wiedzieć? Automatyczne Raportowanie Przelewów!

To jednak nie koniec! Banki mają również obowiązek zgłaszania transakcji, które mogą budzić podejrzenia. Chodzi tu nie tylko o duże kwoty, ale także o nietypowe schematy przelewów. Przelewy powyżej 15 tys. euro są automatycznie raportowane do Głównego Inspektora Informacji Finansowej. Celem tych działań jest zapobieganie działalnościom finansowym o podejrzanym charakterze.

Jakie Przelewy Są Podejrzane?

Oto lista transakcji, które mogą zwrócić uwagę skarbówki:

1. Podobne Kwoty z Różnych Kont

Tego typu transakcje mogą sugerować, że ktoś stara się ukryć swoje dochody.

2. Regularne Niskie Wpłaty

Jeśli wpłaty są niewielkie, ale powtarzają się w nietypowym rytmie, mogą wzbudzać podejrzenia o unikanie opodatkowania.

3. Nietypowe Tytuły Przelewów

Opis, który brzmi jak "haracz" czy "łapówka", automatycznie staje się ryzykowny i może wywołać kontrolę.

4. Wpłaty zza Granicy

Transakcje międzynarodowe, które są nietypowe w kontekście dotychczasowej aktywności finansowej, również budzą niepokój.

Nie Da Się Ukryć!

Prawo dało skarbówce mocne narzędzia do działań przeciwko nielegalnym finansowym praktykom. Każdy, kto myśli o zatajeniu dochodów, powinien naprawdę się zastanowić, ponieważ banki i fiskus współpracują jak nigdy dotąd!