Od 2022 roku polskie organy podatkowe otrzymały nowe, rozszerzone uprawnienia do kontroli finansów osobistych obywateli. Zgodnie z nowymi przepisami, Krajowa Administracja Skarbowa może dokładnie analizować operacje bankowe obywateli, a banki są zobowiązane do udostępnienia danych swoich klientów, nawet w przypadku braku podejrzeń o nielegalne działalności.

W ramach ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, banki muszą zgłaszać Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej wszystkie transakcje przekraczające równowartość 15 000 euro (około 65-70 tys. zł). Warto zaznaczyć, że banki mogą również monitorować mniejsze transakcje, które mogą wzbudzić ich wątpliwości.

Przelewy, które mogą wzbudzić szczególne zainteresowanie Urzędów Skarbowych, to:

Częste niewielkie przelewy:

Jeśli realizujesz wiele małych przelewów w krótkim czasie, mogą one stwarzać wrażenie prób omijania przepisów.

Regularne przelewy tej samej wysokości:

Otrzymywanie od różnych nadawców przelewów w tej samej kwocie powinno wzbudzić czujność.

Dziwne opisy transakcji:

Przelewy z nietypowymi lub podejrzanymi tytułami mogą skutkować kontrolą.

Ponadto, przelewy między członkami rodziny również mogą być przedmiotem nadzoru podatkowego, szczególnie jeśli przekraczają określone kwoty. Od 1 lipca 2023 roku obowiązują wyższe limity kwot wolnych od podatku od darowizn, które wynoszą:

Limity kwot wolnych od podatku:

- **10 434 zł** dla I grupy podatkowej (małżonek, dzieci, wnuki, itp.),

- **7 878 zł** dla II grupy podatkowej (rodzeństwo, zstępni rodzeństwa, itp.),

- **5 308 zł** dla III grupy podatkowej (pozostałe osoby).

Dlatego pamiętaj, aby dokładnie kontrolować swoje transakcje finansowe i unikać sytuacji, które mogą budzić wątpliwości w oczach Urzędów Skarbowych. Regularne monitorowanie swoich przelewów może pomóc w uniknięciu nieprzyjemnych konsekwencji prawnych i finansowych. Śledź na bieżąco regulacje oraz zmiany w przepisach podatkowych, aby być zawsze na czasie i nie dać się zaskoczyć!