Zaskakujące przepisy dotyczące wpłat bankowych!

Czy wiesz, że nowe przepisy dotyczące monitorowania przelewów bankowych zostały wprowadzone w 2022 roku? Ich celem jest nie tylko walka z praniem brudnych pieniędzy, ale także kontrola nad wszelką aktywnością na kontach bankowych. To dotyczy zarówno przelewów, jak i wpłat dokonywanych przez bankomaty oraz wpłatomaty!

Ile możesz wpłacić bez zgłoszenia do Urzędu Skarbowego?

Zastanawiasz się, jaką kwotę możesz wpłacić bez żadnych konsekwencji? Granicą jest 15 tys. euro (około 63 655,50 zł według kursu NBP z najnowszej sesji). Przekroczenie tej kwoty skutkuje automatycznym zgłoszeniem transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), który podejmuje decyzję o ewentualnym przekazaniu sprawy do Urzędów Skarbowych.

Nie każda transakcja oznacza podatek!

Warto wiedzieć, że samo pojawienie się przelewu w rejestrze Urzędów Skarbowych nie obliguje cię automatycznie do płacenia podatku. W przypadku darowizn zasady są inne, a nałożony obowiązek podatkowy często zależy od źródła tej darowizny.

Kiedy bank zgłasza konto do fiskusa?

Nie tylko duże wpłaty są monitorowane! Może się zdarzyć, że bank zgłosi twoje konto do GIIF, nawet jeśli nie przekroczyłeś granicy 15 tys. euro. Dlaczego? Istnieje kilka szczególnych okoliczności, które mogą skłonić banki do zgłoszenia, a wśród nich znajdują się powtarzające się transakcje, nietypowe wpłaty, a także aktywność konta wzbudzająca podejrzenia.