Z dokumentów złożonych w londyńskim sądzie wynika, że firma Terna Energy Trading zleciła swojemu bankowi przelanie 700 tys. EUR na konto Revolut, które, jak sądzili, należało do ich partnera biznesowego. W rzeczywistości konto to było powiązane z 22-letnim czeskim oszustem, co doprowadziło do ogromnej straty finansowej.

Początkowo system płatności Revolut zablokował transakcję, jednak wkrótce ją zatwierdził, nie wydając żadnego ostrzeżenia ani nie podejmując działań interwencyjnych. Według prawników firmy Terna, pieniądze szybko trafiły w ręce oszusta w ciągu zaledwie kilku godzin od ich przelania.

Te zarzuty zostały ujawnione podczas administracyjnego przesłuchania dotyczącego kosztów sądowych w Londynie, które miało miejsce w miniony piątek. Jest to jedna z wielu spraw, które stanowią testament rosnącego problemu oszustw finansowych.

Przypadek Terna jest jednym z tysięcy skarg złożonych przeciwko londyńskiemu fintechowi Revolut, dotyczących oszustw typu autoryzowany przelew (Authorized Push Payment, APP). W takich oszustwach przestępcy manipulują ofiarami, przekonując je do przelania pieniędzy na konta, które sami kontrolują. Jak wynika z danych brytyjskiego Financial Ombudsman Service, Revolut zajmuje pierwsze miejsce wśród instytucji finansowych w Wielkiej Brytanii pod względem liczby zgłoszonych przypadków takich oszustw.

Revolut stanowczo zaprzecza wszelkim zarzutom w tej sprawie, twierdząc, że działał w dobrej wierze, przyjmując środki finansowe. Sprawa ta budzi jednak wiele kontrowersji i pytania o bezpieczeństwo transakcji w takich platformach jak Revolut. W miarę jak rośnie liczba oszustw, klienci zaczynają domagać się lepszej ochrony i większej odpowiedzialności od instytucji finansowych. Co więcej, w świetle takich wydarzeń regulatorzy rynku rozpoczęli prace nad wprowadzeniem surowszych przepisów mających na celu ochronę konsumentów w świecie digitalnych finansów.