Od połowy 2022 roku, urzędnicy skarbowi w Polsce zyskali nowe, rozszerzone uprawnienia, które pozwalają lepiej kontrolować finanse osobiste obywateli. Nowe przepisy umożliwiają urzędowi skarbowemu monitorowanie kont bankowych oraz dokonywanych przelewów, co ma na celu zwiększenie efektywności systemu podatkowego.

Rola Krajowej Administracji Skarbowej (KAS) oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) jest kluczowa w tej sprawie. KAS odpowiada za przeprowadzanie kontroli, a banki są zobowiązane do udostępniania danych na ich żądanie, nawet w przypadkach, gdy osoba nie jest podejrzewana o popełnienie przestępstwa. Przelewy przekraczające określone kwoty mogą być bacznie obserwowane przez GIIF, który weryfikuje źródła finansowania.

Banki muszą także zgłaszać urzędowi wszelkie podejrzane transakcje. Istnieją konkretne sytuacje, które mogą wzbudzić ich czujność: - Przelewy na wysokie kwoty znacznie przekraczające przeciętne wydatki; - Częste przelewy małych kwot w krótkich odstępach czasu, które sumarycznie mogą osiągnąć znaczną wartość; - Przelewy z niejasnymi tytułami wpłat; - Przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty, co może sugerować próby uniknięcia uwagi.

Ponadto, banki mają obowiązek raportowania transakcji powyżej wartości 15 000 euro, zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Warto zauważyć, że progi te odpowiadają kwotom od 60 do 65 tys. zł, w zależności od aktualnego kursu euro i polityki niektórych banków, które już przyjmują limity na poziomie 10 000 euro.

Co ciekawe, banki muszą informować również o jednorazowych transakcjach z walutami wirtualnymi, gdy ich wartość wynosi ponad 1 tys. euro. Często powtarzające się przelewy międzybankowe mogą budzić podejrzenia, a rozdzielenie większych operacji na mniejsze kwoty nie eliminuje obowiązku rejestrowania przez banki wszystkich transakcji, które są archiwizowane przez pięć lat.

W przypadku podejrzeń związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, zgłoszenia są kierowane do GIIF, który decyduje o dalszym postępowaniu przez urzędówki skarbowe lub prokuraturę.

Pamiętaj, aby starannie monitorować swoje przelewy i unikać działań, które mogą wzbudzić zainteresowanie urzędów skarbowych. Choć każda transakcja nie oznacza automatycznego śledztwa, warto być świadomym, że system finansowy jest pod stałym nadzorem! Zrób to mądrze i unikaj nieprzyjemności!