Nowe przepisy rozszerzają uprawnienia urzędów skarbowych do monitorowania kont bankowych oraz transakcji przelewów. Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) odpowiada za te kontrole, a banki mają obowiązek dostarczania danych na żądanie, nawet w przypadku braku podejrzeń o przestępczość. Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) nadzoruje przelewy o znacznych kwotach, analizując legalność źródeł funduszy.

Banki zobowiązane są do informowania urzędów skarbowych o podejrzanych transakcjach, które mogą obejmować:

Przykłady podejrzanych transakcji

- Przelewy na duże kwoty; - Częste przelewy na mniejsze sumy, które łącznie stanowią wysoką wartość; - Przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat; - Transakcje od różnych nadawców o podobnych kwotach, co może wskazywać na celową dywersyfikację wpłat.

Perwencja w tych kwestiach jest szczególnie ważna oraz stanowi element walki z procederem prania pieniędzy. Zgodnie z artykułem 35. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, banki muszą zgłaszać transakcje przekraczające 15 tys. euro. Warto zaznaczyć, że obecnie progi te odpowiadają kwocie około 62 tys. zł, lecz są banki, które mogą stosować limity już na poziomie 10 tys. euro (około 42 tys. zł).

Monitoring transakcji oraz potencjalne podejrzenia o ryzykowne operacje są priorytetem w kontekście stabilności rynku finansowego. W przypadku podejrzenia prania pieniędzy bądź finansowania terroryzmu, informacje przekazywane są do GIIF, który decyduje o dalszym postępowaniu przez urzędy skarbowe lub prokuraturę.

Warto także zwrócić uwagę, że banki mają obowiązek zgłaszania jednorazowych transakcji związanych z wirtualnymi walutami, które przekraczają 1 tys. euro. Także częste przelewy międzybankowe mogą wywołać podejrzenia i spowodować intensyfikację monitoringów.

Pamiętaj, aby być świadomym regulacji dotyczących przelewów, ponieważ ich naruszenie może wiązać się z poważnymi konsekwencjami prawnymi. Jeśli planujesz większe transakcje, lepiej upewnić się, że nie wzbudzisz wątpliwości ani podejrzeń, które mogą kosztować cię czas i pieniądze!